Geldanlage und Investment
Haben Sie Fragen, wie Sie Ihr Geld anlegen
Wir beraten Sie zu Investmentfonds, Beteiligungen, Nachhaltigen Sachwertanlagen und Edelmetallen.
Bauen Sie mit kleinem Geld langfristig ein Vermögen auf.
Wir vertreten Ihre Interessen
Wir erstellen ein individuelle Bedarfsanalyse und und erarbeiten anhand einer objektiven Marktuntersuchung und Anbietervergleichs einen genau auf Ihre Wünsche und Bedürfnisse zugeschnittenen Versicherungsschutz. Als Makler greifen wir dabei häufig auf speziell für unsere Kunden aufgelegte Deckungskonzepte zurück, die neben herausragendem Bedingungswerk in der Regel Sonderkonditionen für unsere Kunden enthalten. Im Schadensfall begleiten wir Sie zuverlässig bis zur finalen Regulierung durch den Versicherer.
Anlage in Investmentfonds
Über unsere Anbindung an verschiedene DEPOTBANKEN erhalten Sie zugriff auf über 18.000 verschiedene Investmentfonds und ETF
Profitieren Sie von unserem Know-How und unseren modernen Beratungsprozessen. Die Beratung erfolgt nach Erstellung Ihres Anlegerprofils und führt zielgerichtet zu Investments die zu Ihrer Anlegermentalität und Ihrem Anlagehorizont passen!
Direkt ohne Beratung investieren
Über unsere Anbindung an verschiedene DEPOTBANKEN erhalten Sie zugriff auf über 18.000 verschiedene Investmentfonds und ETF. Profitieren Sie von unserem Know-How und unseren modernen Beratungsprozessen. Die Beratung erfolgt nach Erstellung Ihres Anlegerprofils und führt zielgerichtet zu Investments die zu Ihrer Anlegermentalität und Ihrem Anlagehorizont passen!
Direktanlage in nachhaltige Sachwerte
Gehen Sie neue Wege bei der Geldanlage.
Investieren Sie in Nachhaltige Infrastrukturprojekte und erzielen Sie eine dreifache Rendite. Neben einer ausgezeichneten Jährlichen Rendite erwirtschaften Sie zusätzlich eine soziale und eine ökologische Rendite.
Hinterlassen Sie einen ökologischen Fußabdruck.
Altersvorsorge über Investmentfonds
Investmentfonds eignen sich auch hervorragend für den Aufbau einer zusätzlichen Rente und sind eine echte Alternative zu oft sehr teuren Versicherungsprodukten.
Insolvenzgeschützt und in Sachwerte investiert bieten Sie zudem einen hohen Schutz vor Inflation und sind darüber hinaus extrem flexibel!
Eine Rente mittels Entnahmeplan
Unser Beratungsprozess
1. Erstgespräch
Im Erstgespräch geht es uns darum, Ihren Bedarf und Ihre Wünsche zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass wir einige Informationen zu Ihnen benötigen. Zudem haben wir natürlich auch ein Interesse, Sie persönlich kennen zu lernen. Im Erstgespräch ermittlen wir zudem Ihre Prioritäten und erstellen je nach Umfang einen “Fahrplan” für das weitere Vorgehen. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde.
2. Ziele definieren
Bei der Zielplanung innerhalb unseres Erstgespräches definieren wir Ihre gewünschten Ziele. Hierbei gilt festzuhalten, dass Finanzplanung sehr viel mit der Planung einer Reise gemeinsam hat. Überlegen Sie sich als erstes das Ziel Ihrer Reise und überlegen Sie, wann Sie an Ihrem Zielort ankommen möchten (zum 67. Lebensjahr) und wie hoch Ihr Budget (monatliche Sparrate) sein darf, um das Ziel zu erreichen. Als letztes definieren Sie die Geschwindigkeit (Rendite) und die Umstände (Risiko) unter denen Sie sicher ankommen möchten, und wie wichtig es Ihnen ist möglichst schnell anzukommen, oder ob Sie bei der Reise auch mal Unterbrechungen einplanen. Bereits im Vorfeld unseres Termins sollten Sie sich Gedanken machen, was Sie mit Ihren Finanzen erreichen möchten. Folgende Checkliste liefert Ihnen hierbei Orientierung.
3. Bestandsaufnahme
Stehen Ihre Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds und Versicherungen werden aufgenommen und jedes in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele und Ihren Absicherungsbedarf abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Ziel und Ihre Absicherung. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form eine Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Ihren Versicherungen.
4. Finanzplanung
Das Ergebnis unserer Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- und Leistungsbilanz, die wir für Sie erstellen. Sie hilft Ihnen anschließend bei der Beantwortung folgender Fragen:
Wie gut sind Ihre Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche ausgerichtet?
Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
Ist genügend Liquidität vorhanden?
In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung?
Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen und schlagen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.
5. Umsetzung
In der Umsetzungsphase suchen wir die geeigneten Lösungen für Sie aus, um die von Ihnen anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handeln wir unabhängig von Produktgebern im Sinne unserer Mandanten. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.
6. Betreuung
Nichts ist so beständig wie der WANDEL!
Finanzplanung und Versicherungen funktioniert nur solange optimal, wie deren Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigem Austausch zum guten Service. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben – auch wenn sich im Privatleben mal etwas ändert.
Zur Betreuung stehen modernste Kommunikations-Mittel zur Verfügung. Online, über Finance-App oder mittels Email und Video-Beratung stehen wir flexibel zur Verfügung. Eine regelmäßige Information über unseren Newsletter zu relevanten Themen rundet die Betreuung ab!